Indekso ir akcijų fondai. Panašumai ir skirtumai
Indekso ir akcijų fondai – gali skambėti kaip panašūs terminai, tačiau verta žinoti jų skirtumus ir panašumus tam, kad galėtumėte pasirinkti sau tinkamiausią. Dažniausiai finansiniais terminais pateikiami paslaugų apibūdinimai gali būti neaiškus ir painūs, todėl peržvelgsime pagrindinius akcijų ir indekso fondų panašumus bei skirtumus.
INDEKSO FONDAI
Indekso fondai yra investicinių fondų tipas, siekiantis pakartoti konkretaus rinkos indekso rezultatus. Tokio tipo vieneto vertės kitimas apskaičiuojamas, kuomet yra žvelgiama į tam tikro indekso vertės pokytį. Indeksų pavyzdžiai yra tokie kaip S&P 500, FTSE, Dow Jones Industrial Average ir pan., tokio tipo fondai yra valdomi pakankamai pasyviai, tai reiškia, kad fondo valdytojas perka ir turi tuos pačius, į indeksą įtrauktus, vertybinius popierius. Vertybiniai popieriai yra vienas populiariausių būdų įgyvendinti indeksinio fondo tikslą.
Indekso fondai svyruoja tiek, kiek svyruoja rinka, į kurią yra investuojama, be to, tai yra visiška priešingybė aktyviai valdomiems fondams, kadangi šio fondo esmė yra siekti lyginamojo indekso pajamingumo, veikiant taip, kad būtų išleista mažiausia įmanoma suma.
AKCIJŲ FONDAI
Akcijų fondai yra tokia fondų rūšis, kurioje investuojama į akcijas. Šie fondai pasižymi dideliu pajamingumu, tačiau taip pat – nemaža rizika. Čia išlieka galimybė, kad susigrąžinsite mažesnę pinigų dalį, nei kad investavote, tačiau tuo pačiu – investavus šiek tiek trumpesniam laikui, galite uždirbti pakankamai nemažai. Šios priežastys priklauso nuo bendrų ekonominių sąlygų arba tam tikrų produktų paklausos pokyčių.
PANAŠUMAI IR SKIRTUMAI
Tiek akcijų, tiek indekso fondai siūlo diversifikaciją, todėl tai bent šiek tiek išsklaido riziką. Tuo tarpu vienas didžiausių skirtumų – pasyvus ir aktyvus valdymas. Indekso fondai dažniausiai laikosi pasyvaus valdymo strategijos, kuria siekiama atspindėti konkretaus indekso rezultatus. Tuo tarpu akcijų fondai veikia kiek kitaip: čia fondų valdytojai renkasi atskiras akcijas, tam tikroje rinkos sferoje. Indekso fondai paprastai turi mažesnius išlaidų koeficientus, lyginant su akcijų fondais. Taip yra todėl, kad pasyvus valdymas reikalauja mažiau išteklių. Mažesnės išlaidos gali lemti didesnę grąžą indekso fondų investuotojams ilguoju laikotarpiu.
Taip pat tiek akcijų, tiek indekso fondai suteikia galimybę investuoti į akcijas ir siekti gauti grąžą, tačiau abiejų tipų fondams yra taikoma rinkos rizika. Kaip minėta anksčiau, akcijų fondai yra aktyviai valdomi. Tai reiškia, kad fondų valdytojai naudojasi savo patirtimi ir analize, kad pasirinktų akcijas, kurios, jų manymu, pranoks rinką. Kita vertus, indekso fondai pasyviai seka konkretų indeksą be aktyvaus akcijų pasirinkimo.
Taigi, tiek indeksų, tiek akcijų fondai yra pakankamai vertingi įrankiai, besiruošiant investuoti ir norint patekti į akcijų rinką. Pagrindiniai skirtumai yra valdymo stilius, išlaidų santykis, tačiau pasirinkimas tarp šių dviejų fondų gali priklausyti nuo jūsų investavimo tikslų, norimos strategijos ar rizikos lygio.
Saldo Bank skatina vartotojus investuoti ir planuoti savo finansus. Spauskite mygtuką ir sužinokite daugiau apie investavimą kartu su Saldo Bank!
